Vorteile einer fondsgebundene ETF-Nettopolice

Natürlich kann eine fondsgebundene ETF-Nettopolice in bestimmten Situationen eine bessere Option sein als eine Bruttopolice. Hier sind einige Aspekte, die dafür sprechen könnten:

Kostenvorteile

Die geringeren Kosten einer Nettopolice können zu einer höheren Rendite führen, da weniger Geld für Gebühren und Provisionen aufgewendet wird. Dies kann für Anleger emotional befriedigend sein, da sie das Gefühl haben, dass mehr ihres investierten Kapitals in das eigentliche Anlageprodukt fließt und ihre langfristigen finanziellen Ziele besser unterstützt.

Richtige Strategie

Es ist jedoch wichtig, nicht nur die Kosten, sondern auch andere Faktoren zu berücksichtigen, wie z.B. die Anlagestrategie, die Qualität der Fonds, die Flexibilität und die steuerlichen Auswirkungen. Jeder Anleger hat unterschiedliche Bedürfnisse und Prioritäten, daher sollte die Entscheidung zwischen einer Nettopolice und einer Bruttopolice basierend auf einer umfassenden Analyse und individuellen Zielen getroffen werden. Gern kann ich Sie hierbei durch eine professionelle Beratung unterstützen.

Flexibilität und Anpassungsfähigkeit

Eine fondsgebundene ETF-Nettopolice bietet oft mehr Flexibilität, da Sie die Fonds innerhalb der Police wechseln oder zusätzliche Einzahlungen vornehmen können. Dies ermöglicht es Ihnen, Ihre Anlagestrategie an sich ändernde Marktbedingungen anzupassen und Ihre finanziellen Ziele besser zu erreichen.

Steuerliche Vorteile

Bei einer Nettopolice gibt es in der Ansparphase und in Auszahlungsphase Steuervorteile

Beispiel: Schicht 3 der Altersvorsorge

Ansparphase: Während der Ansparphase sind die Erträge (z.B. Zinsen, Dividenden) innerhalb der Schicht-3-Produkte in der Regel steuerfrei. Das bedeutet, dass Ihr Kapital steuerfrei wachsen kann.

Auszahlungsphase: Erstmal müssen wir da zwischen einer Renten- oder Einmalzahlung unterscheiden, auch hier gibt Möglichkeiten der Steueroptimierung. Welche das sind, besprechen wir anhand Ihrer Situation in einem persönlichen Gespräch und auch gern in Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater